Nachhaltig vorsorgen & anlegen

Weil das Leben Verantwortung braucht.

Unabhängige Beratung bei ihrem Versicherungs­makler im Ruhrgebiet

Für alle die bei Ihrer Alters­vorsorge auch für die Zukunft vorsorgen wollen

Das Thema der Zukunft.

Vorzusorgen liegt heute ganz besonders in unserer eigenen Verantwortung, denn nur wenn wir privat Vorsorge treffen, können wir unseren gewohnten Lebensstandard auch im Alter halten. Immer mehr Menschen ist dabei neben einer attraktiven Rendite wichtig, dass ihr Geld umweltverträglich und sozial verträglich investiert wird. So fördern Sie mit Ihrer persönlichen Alters­vorsorge die Zukunfts­fähigkeit von Umwelt und Gesellschaft.

Die nachhaltigen und ökologischen Alterversorgungen bieten wir Ihnen als

Wie erfolgt eine Auswahl der ökologischen, sozialen und Ethischen Investments ?

Zum Beispiel befasst sich das Institut für nachhaltiges, ethisches Finanzwesen e. V., kurz INAF, als unabhängige Institution unter anderem mit der Qualitäts­sicherung nachhaltiger, ethischer Geldanlagen. Als eingetragener Verein fördert INAF den Dialog zum Thema Nachhaltigkeit und Ethik zwischen Geldanlegern und Anbietern von Finanzprodukten. Das Institut prüft die Nachhaltigkeit konkreter sozialer und ökologischer Anlageprojekte und sichert so die Qualität der Projektauswahl. Dies findet man auch im entsprechenden jährlichen Anlagebericht wieder. Gründer des INAF sind Persönlichkeiten aus der Wirtschaft, der Forschung und den Medien, die sich seit Jahren bzw. Jahrzehnten auf Nachhaltigkeit spezialisiert haben, beispielsweise in den Bereichen ökologisches Bauen, umweltbewusstes Management, Waldwirtschaft, ethische Kapitalanlage und Landschaftsökologie.

Unsere Beratung bieten wir im gesamten Ruhrgebiet an

Für alle die mit der Investition in Ihre Zukunft auch in die Zukunft der Menschheit und unseres Planeten investieren wollen

Nachhaltig gut investiert

Corona bestimmt die Schlagzeilen – doch die größere Herausforderung steht der Menschheit mit dem Klimawandel ins Haus. Das Interesse an Fonds mit ethisch-ökologischen Anla¬gekriterien steigt.

Mit nachhaltigen Aktien gut aufgestellt in die Zukunft

Der US-Finanzdienstleister MSCI gibt den bekanntesten Weltaktienindex heraus. Unsere Grafik stellt den „klassischen“ Index MSCI World seinem nachhaltigen Bruder MSCI World SRI gegen¬über. Die Abkürzung SRI steht für Socially Responsible Investment, also für eine sozialverträgliche, verantwortungsvolle Kapitalanlage.

ETF-Anleger aufgepasst : Auf den MSCI World SRI selbst gibt es keinen ETF. Die angebotenen ETF beziehen sich auf andere Nachhaltigkeitsindizes von MSCI – etwa auf den MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels oder den MSCI World ESG Screened. Teilweise sind diese ETF besser gelaufen als der MSCI World, teilweise haben sie schlechter abgeschnitten.

Nachhaltige Weltfonds sind öfter top

Der Blick auf nachhaltige, Weltfonds zeigt ein ähnliches Bild wie ihn der Blick auf die Marktindizes von MSCI bietet:

Der Anteil nachhaltiger Top-Fonds ist höher als der der herkömmlicher Spitzenfonds. Nachhaltige Fonds schneiden auch seltener schlecht ab. Allerdings ist der Anteil an mittelmäßigen Fonds unter den nachhaltigen Fonds auch größer. Daher sollten Sie auf ein entsprechendes Portfolio unseres Partners quirion setzen.

Anleger halten sich noch zurück

Für viele Experten kommt der Vorteil nachhaltiger Fonds nicht überraschend. Beispiel Klimawandel: Sollten die Länder ihre Klimaziele erst einmal ernsthaft angehen, wäre mit den Aktien von Öl- und Kohlekonzernen wohl nicht mehr so viel Geld zu verdienen. Trotzdem führen nachhaltige Fonds noch ein Nischendasein. Viele Anleger würden ihr Geld gerne ethisch-ökologisch anlegen, tun es aber noch nicht. Das liegt auch daran, dass viele Banken sie nicht entsprechend beraten.

Eine neue Studie des Deutschen Instituts für Alters­vorsorge (DIA) bestätigt unsere Erfahrungen. Danach hatten lediglich 7 Prozent der Befragten angegeben, einen Ansprechpartner für nachhaltige Anlage zu kennen. Damit fehle selbst für Anleger, die gerne nachhaltig anlegen würden, eine wichtige Voraussetzung. DIA-Sprecher Klaus Morgenstern: „Sie wissen ohne eigene vorherige Recherche gar nicht, wo es solche Produkte gibt und an wen sie sich wenden sollen.

Ihrem Versicherungs­makler und Finanzberater im Ruhrgebiet

Nachhaltigkeit bedeutet für uns verantwortungsvolles Handeln auf vielen Ebenen, gesellschaftlich wie umweltpolitisch. Als Versicherungs­makler und Finanzberater besitzen wir jedoch eine besondere Verantwortung nicht nur in unserem eigenen Handeln, sondern auch in unserer Beratung. Nachhaltige Anlagen sind nicht nur gut für die Rendite unserer Kunden, sondern verändern auch die Geldflüsse im Wirtschaftssystem, sodass für die Kapitalgeber die Nachhaltigkeit von Unternehmen entscheidend wird und somit auch für die Unternehmen selbst.

Verantwortung für unsere Kunden

Nachhaltigkeit durch unsere Arbeitsweise Bei uns dreht sich alles um die existenzielle Versorgung von Menschen. Damit übernehmen wir eine hohe gesellschaftliche Verantwortung. Wir handeln mit Weitsicht im Interesse unserer Kunden und setzen dabei auf eine partnerschaftliche sowie langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen.

Soziales Engagement.

Werte leben ist bei uns Ehrensache. Als Unternehmen, das in der Region tief verwurzelt ist, engagieren wir uns in sozialen Projekten der Umgebung.

Investition in Bildung.

Wissen und Bildung liefern wichtige Impulse für die gesellschaftliche und wirtschaftliche Entwicklung. Neben der stetigen Kompetenz­erweiterung unserer Mitarbeiter und die Investition in unsere Weiterbildung machen wir uns für den freien und transparenten Vermittlermarkt stark.

Verantwortung als Arbeitgeber heißt Arbeitsgeber der Zukunft zu sein.

Das Wohlergehen der Mitarbeiter ist für uns nicht nur wirtschaftlicher Erfolgsfaktor, sondern gesellschaftliche Verpflichtung. Wir sorgen für ein mitarbeiterfreundliches, gesundes Arbeitsumfeld und eine ausgeglichene Work-Life-Balance. Die Möglichkeit zum Homeoffice trägt dabei nicht nur zur Balance jedes Einzelnen bei, sondern reduziert auch Arbeitswege und damit den Energie­verbrauch.

Zusätzlich schaffen wir durch Digitalisierung und unsere innovativen Ansätzen, nicht nur einen modernen, sondern auch langfristigen und sicheren Arbeitsplatz. Von unserer langfristigen und nachhaltigen Denkweise profitieren somit nicht nur Kunden und Geschäftspartner, sondern auch insbesondere unsere Kollegen.

Intelligente Ressourcennutzung.

Zu nachhaltigem Wirtschaften gehört ein durchdachter Ressourcen­verbrauch. Bei Anschaffungen achten wir auf wiederverwertbare Verbrauchsmaterialien. Soweit möglich, bevorzugen wir dabei regionale Anbieter. Verschwendung vermeiden wir konsequent. Damit schonen wir die Umwelt.

Wir setzen seit Gründung des Unternehmens auf digitale Verwaltung und das papierlose Büro. Hierzu bedarf es neben dem Einsatz digitaler Möglichkeiten auch schlanke und durchdachte Prozesse, an denen wir stetig weiter arbeiten. Wir sind stolz, einer der ganz wenigen Versicherungs­makler ohne große Aktenschränke zu sein.

Auch bei der Kundenberatung können wir bereits eine komplette Onlineberatung ermöglichen und so die Fahrwege reduzieren. Da wir aber auch sehr die persönliche Begegnung schätzen, bestreiten wir, sofern möglich, die Fahrwege zu Ihnen auch mit dem Fahrrad, zu Fuß oder mit den öffentlichen Verkehrsmitteln.

Unsere Webserver laufen bereits klimaneutral. Unsere Endgeräte werden weitestgehend mit erneuerbaren Energien betrieben. Bei der Verwendung weiterer Tools versuchen wir mit den Anbietern den Weg zur Klimaneutralität der Cloud-Strukturen voranzutreiben, indem wir die Anforderung hierzu kommunizieren und die Entwicklung beobachten.

Nachhaltige Finanzprodukte

In unserer Unternehmens­führung und den Investment­strategien für unsere Kunden berücksichtigten wir schon früh auch ethische, soziale und ökologische Aspekte. Wir haben uns eine hervorragende Expertise in der Beratung nachhaltiger Alters­vorsorge­produkte und Finanzanlagen aufgebaut. So können wir unsere Kunden dabei unterstützen mit ihren persönlichen Investments und Ihrer Alters­vorsorge die Zukunfts­fähigkeit von Umwelt und Gesellschaft zu fördern.

Zusammen mehr tun

Jeder sollte sowohl privat als auch im Unternehmen das tun, was ihm möglich ist, um für die nachfolgenden Generationen ein gutes Leben zu ermöglichen. Dies galt schon immer, ist aber auch abhängig von der jeweiligen Erkenntnislage, dem gesellschaftlichen und technischen Fortschritt, sowie den jeweiligen Möglichkeiten und Mitteln. Wir freuen uns daher über einfache Möglichkeiten mit denen wir gemeinsam mehr tun können. Das können Handyhüllen aus recyceltem Plastik aus den Meeren oder auch das Baumpflanzen für eine Google-Bewertung sein. Wir unterstützen solche Vorhaben gerne.